セミナーの紹介

●特徴

大人になってからお金についてしっかり学んでこなかったと感じている方向けに、お金に関する基礎知識を網羅的に解説する講座です。初心者からお金について学びたい方にも理解できるように、わかりやすい説明を心掛けております。

小手先の知識やテクニックというよりも、あらゆるお金の問題を考える上での土台となる本質的な基礎知識全般を取扱います。

一般的にお金に関する知識をお金の学校やマネースクールで体系的に学ぼうとすると、数十万の費用をかけて長期間で学ぶことになります。

ただしこれでは学びの初期投資としてハードルが高くなるため、短時間で体系的なエッセンスだけでも学ぶことができる講座ができないかと以前より考えておりました。

この講座を聞いてただちにすべてのお金の問題を解決できるとはいえませんが、お金の悩みから自分を解放し、自己実現のためのお金を使い、豊かな人生を送るための最低限度のエッセンスは得られる内容になっております。

なお、講座は講師が一方的にお話するのではなく、ワークを取り入れたり、適宜質疑応答の時間を設ける双方向性のある形で行います。

※個別の金融商品や保険商品等の推奨や販売は一切行いません。

●当講座から学べること

①お金とは何か？　　5分　　　　
⇒お金の歴史、種類、機能等について説明いたします。
お金の教養を学ぶことができ、お子さんにお金がどんなものか説明できるようにもなります。

②お金の使い方　　　10分
⇒お金の量ではなく質に着目したお金の使い方等をお話いたします。
お金を増やさずとも、お金に振り回されず、幸福に生きるヒントをつかむことができます。
詐欺に遭うことを未然に防いだり、買い物をした後に後悔することが少なくなります。

③お金の稼ぎ方　　　10分
⇒収入アップのコツ、キャリアの築き方などをお話いたします。
副業ブームに流されなくなります。アフターコロナの新しい経済の動向も踏まえ、時代の変化に柔軟に対応できる本質的なキャリア形成を築くヒントを得られます。

④お金の貯め方　　10分
家計管理方法を中心にお話いたします。
⇒家計簿（ノート、エクセル、アプリ）のつけ方や貯金の仕方などポイントを端的に理解できます。

⑤お金の増やし方　10分
各金融商品の特徴を説明しながら資産運用の基礎についてお話いたします。
⇒金融機関の営業員の言いなりにならず、自分にあった資産づくりの方法が理解できます。

⑥税金と社会保険　10分
毎月のお給料から差し引かれる各種税金や社会保険の内容についてお話いたします。
⇒給与明細からお金がどのように動いているか理解できるようなると同時に自分にどんな保障内容があるかも理解できます。

⑦公的年金の仕組み　10分
年金2000万円問題で話題となった年金制度の仕組み、給付される年金の種類、受取時期、受取金額など老後資産についてお話いたします。
⇒年金制度の仕組みの概要がわかり、老後生活資金を計算する方法も理解できるようになります。

⑧リスクへ備える　10分
民間業者の保険の種類や選び方等についてお話いたします。
⇒本当に必要な保険を選ぶ基準が明確になります。

⑨ライフプランニング　10分
ライフプランの立て方や考えるポイントをについてお話いたします。
⇒自分一人でお金の計画を立てるコツを理解できます。

⑩FAQ　10分
⇒個別のご不明な点などについて参加者のみなさんからの個別の質問にもお答えする時間を設けさせていただきます。

●なぜこの金融機関の外部で講座を行うのか？

金融機関に在籍していてわかったのは、金融機関のビジネスが手数料ビジネスであるということです。

そのため金融機関での営業活動は、どうしても手数料の高い金融商品をできるだけ高く購入していただき、購入後はすぐに他の商品に乗り換えていくという営業になりがちです。

私は金融機関の営業や販売ルールの企画や現場でのチェックを行う仕事を長年行ってきました。しかし、ビジネスモデルそのものに課題がある限り、会社の外に出なければ中立公平な立場での情報提供が難しいということが、10年以上勤務した中での私の結論です。

金融機関の金融商品の販売手法やどういうときにお客さまが金融商品を購入するかについて長年見てきました。また、独立する過程において私自身お金については数々の失敗があり、自分の身をもってたくさんのことを学んできました。それらの経験を生かし「生きたお金の知恵」をお伝えできればと思い、私は金融機関の外で講座を行っております。

・お金の基礎知識について一から学びたい方
・必要最小限度のお金の教養を知りたい方
・コロナショックを受けてお金について本質的な知識を身につけたい方
・お金が貯まらない、または、家計の改善をお考えの方
・正しい保険の選び方を知りたい方
・保険に入り過ぎか心配で必要な保険と不要な保険を見極めたい方
・子どものお金の教育（金銭教育）をしたい親御さん、学校の先生（教員）
・お子さんの教育費を貯めたい方
・将来のためにそろそろ資産形成を始めたい方
・確定拠出年金（iDeCo、401K）やNISAという言葉を聞いたことがあるもののよくわからない方
・老後生活資金が足りるか心配な方
・人生の計画の立て方を学びたい方
・貯金や資産運用に加え収入アップ（本業、副業、複業）やキャリアアップも考えてる方

【用意するもの】
当日はワークもいつくか行う予定です。
筆記用具とノートや手帳等メモできるものをご用意下さい。

【開催までの流れ】
参加をお申込の方には受講前アンケートをお送りいたします。今お困りの内容やご関心のある内容など受講者の状況に応じてお話いたします。

【コンプライアンスについて】
ファイナンシャルプランナーは金融商品の個別銘柄の推奨および販売行為、個別の税金や法律のアドバイスは禁止されております。当該内容については回答いたしかねますので、ご了承下さい。

【メディア掲載情報】

執筆中の金融メディア

マネーの達人：https://manetatsu.com/author/akirasato/
マネタス：https://manetasu.jp/author/akirasato0201

出版作品
「証券会社のお客さまから学んだ投資を成功させる人のお金の習慣と考え方」（電子書籍）

●みなさまへのご挨拶の動画

少々堅苦しいご挨拶になってしまいましたが、よろしければ以下のURLからご覧下さい。

https://youtu.be/LvwZZ4uy1a0